Официальное обращение ОАО «Элдик Банк»
В связи с публикациями, появляющимися в средствах массовой информации, ОАО «Элдик Банк» считает необходимым предоставить официальное разъяснение, относительно применяемых мер в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (AML/CFT), а также управления санкционными рисками.
Позиция Банка
ОАО «Элдик Банк» категорически не допускает использования своей финансовой инфраструктуры для обхода международных санкций, отмывания денежных средств, финансирования терроризма или осуществления иной противоправной деятельности.
Банк осуществляет свою деятельность в строгом соответствии с законодательством Кыргызской Республики и последовательно совершенствует систему комплаенс-контроля с учетом применимых международных стандартов AML/CFT и санкционных требований США, Европейского союза и Великобритании.
Банк применяет усиленные процедуры контроля в отношении международных и трансграничных операций, включая санкционный скрининг клиентов, контрагентов и операций, проверку бенефициарных владельцев, анализ экономического содержания и целей платежей, изучение подтверждающих документов, а также, в предусмотренных случаях, источников происхождения денежных средств. Ключевой задачей данной системы является своевременное выявление и предотвращение попыток использования банковской инфраструктуры для обхода международных санкционных ограничений, отмывания денежных средств или иной противоправной деятельности.
Разъяснения относительно A7 и ОАО «Торговая компания Кыргызской Республики»
В связи с упоминанием в публикациях компании A7 необходимо отдельно подчеркнуть, что Банк не имел договорных либо иных отношений и не открывал банковских счетов на указанную компанию.
В материалах СМИ также упоминается ОАО «Торговая компания Кыргызской Республики» (ТК КР), ранее являвшееся клиентом Банка. Отношения между Элдик Банком и ТК КР носили исключительно стандартный характер отношений «банк–клиент». Банк не являлся аффилированным лицом ТК КР и не имел каких-либо иных корпоративных или коммерческих связей с данной компанией. На основании документов и информации, представленных Банку в рамках проведения соответствующих операций, связь ТК КР с компанией A7 установлена не была. При этом, исходя из риск-ориентированного подхода, Банк относил ТК КР к категории клиентов повышенного риска и применял в отношении компании усиленные комплаенс-процедуры. В ходе осуществления мониторинга все операции были квалифицированы Банком как подозрительные. В соответствии с установленными процедурами соответствующая информация была направлена в уполномоченный государственный орган. Впоследствии Элдик Банк в одностороннем порядке прекратил деловые отношения с ТК КР и закрыл счета компании.
ОАО «Элдик Банк придает особое значение независимой внешней оценке эффективности своей системы AML/CFT и управления санкционными рисками. В 2026 году Банк привлек международную аудиторскую компанию из числа Big Four для проведения независимой проверки полноты, корректности и достаточности применяемых Банком мер в сфере AML и соблюдения международных санкционных требований. По ее итогам было отмечено, что Банк принимает достаточные меры в рамках соответствующих требований и процедур контроля.
Дополнительно для проведения независимой юридической оценки санкционных рисков с точки зрения законодательства и санкционных режимов США, Европейского союза и Великобритании Банк привлек международную юридическую фирму Dentons.Специалистами Dentons в Брюсселе и Лондоне было подготовлено соответствующее юридическое заключение по санкционным вопросам (Sanctions Opinion).
В рамках дальнейшего усиления системы комплаенс-контроля Банк также инициировал отдельную независимую внешнюю оценку системы управления санкционными рисками и рисками финансовых преступлений. Для проведения данной работы ОАО «Элдик Банк» привлекло международную компанию, специализирующуюся на управлении рисками, финансовых расследованиях и комплаенс-консалтинге.
В рамках независимой оценки анализируется система санкционного комплаенса Банка с учетом применимых требований и стандартов Великобритании, США и Европейского союза. Оценка охватывает как внутренние политики и процедуры, так и эффективность их практического применения, включая механизмы идентификации клиентов и бенефициарных владельцев, санкционный скрининг, мониторинг транзакций, процедуры усиленной проверки клиентов повышенного риска, механизмы эскалации и внутреннего контроля. Работа уже ведется. Итоговый отчет по результатам независимой оценки ожидается в ближайшее время. Рекомендации, сформированные по итогам проверки, будут использованы Банком для дальнейшего совершенствования системы управления санкционными и комплаенс-рисками.
Усиление системы управления санкционными рисками
В ОАО «Элдик Банк» действует специализированный Комитет по управлению санкционными рисками, обеспечивающий дополнительный уровень контроля и координации мер по управлению санкционными рисками.
В рамках последовательного усиления данной работы только в течение текущего года ОАО «Элдик Банк» в одностороннем порядке прекратило деловые отношения и закрыло счета более чем 120 компаний по основаниям, связанным с выявленными комплаенс-рисками.
Банк открыт к профессиональному и конструктивному взаимодействию с регулирующими органами, международными партнерами, корреспондентскими банками и средствами массовой информации и готов предоставлять необходимые разъяснения в пределах, допускаемых законодательством и требованиями банковской тайны.
Обеспечение прозрачности международных операций, защита финансовой инфраструктуры Банка и поддержание доверия клиентов, партнеров, корреспондентских банков и международных финансовых институтов остаются безусловными приоритетами ОАО «Элдик Банк».
